Гражданско-правовые риски в сфере оборота криптовалюты и 5 способов их избежать

Законом о ЦФА запрещается использовать криптовалюту в качестве средства платежа за товары, работы, услуги. Данное требование распространяется только на налоговых резидентов Российской Федерации.
А вот запрет на распространение информации о предложении или приеме цифровой валюты в качестве средства платежа касается уже всех физических и юридических лиц, а также органов власти.

Есть ограничение и на судебную защиту прав обладания цифровой валютой, которая возможна при условии информирования о фактах обладания ею и совершения с ней гражданско-правовых сделок в соответствии с налоговым законодательством.

На сегодняшний день в российском законодательстве отсутствует указание на способ информирования налоговых органов, а также на штрафные или иные санкции за нарушение перечисленных требований закона.

Таким образом, из гражданско-правовых рисков остаются:
· потенциальное лишение права на судебную защиту с того момента, когда будет четко определен орган, в который необходимо предоставить информацию об обладании цифровой валютой, форма и порог уведомления;
· неисполнение гражданско-правовых обязательств в соответствии с заключенными договорами;
· банкротство. Банкротом можно признать юридическое лицо, если неисполненные требования к нему в совокупности составляют не менее, чем 300 тыс. руб., к должнику-гражданину – не менее, чем 500 тыс. руб. и не исполнены более 3 месяцев. Хотя в некоторых случаях и независимо от размера задолженности.

5 способов преодоления рисков:

• Т.к. законодатель планирует внести изменения в Налоговый кодекс РФ, согласно которому информирование налоговых органов о получении права распоряжаться цифровой валютой в том случае, когда за календарный год сумма поступлений или списаний цифровой валюты превышает сумму, эквивалентную 600 тыс. рублей. станет обязательным, то до 30 апреля 2022 г. стоит уточнить сумму цифровой валюты, поступившей и списанной с вашего крипто-кошелька.
• Применять процедуры, способствующие доказыванию вашей добросовестности при совершении сделки. В отношении криптовалюты – это KYC/KYT/AML.
• Принимать меры для урегулирования спорных вопросов гражданско-правового характера в досудебном порядке, так как суды на сегодняшний день положительно относятся к наложению ограничений и блокировку криптовалюты в процессе судопроизводства.
• Не допускать накопления «просуженной» задолженности свыше 300 или 500 тыс. руб.
• Привлекать юристов для наиболее эффективного разрешения спорных ситуаций.